Investicijskog portfelja: šta je to, kako se to događa i kako doći

Uložiti sva sredstva samo jedan alat kapitala zahvalnosti oduvijek se smatralo vrlo rizičan posao. Stabilnije i efikasnije distribuirati sredstva u različitim pravcima tako da su gubici u jednom području su nadoknaditi veći prihod u drugom. Praktičnu primjenu ove ideje je ulaganje portfelja. U stvari, to je ukupnost financijske i pravu investiciju. Ako govorimo o tržištu dionica, u užem smislu te riječi taj termin znači apsolutno sve vrijednosne papire bez obzira na vrstu, trajanje i entitet u vlasništvu likvidnost ili osoba koja djeluje kao holistički upravljanje objekta.

Šta je investicioni portfolio

vlastite prioritet svakog investitora između rizika, povratak i likvidnost ulaganja. U zavisnosti od odnosa ovih faktora može izolovati rast portfelja, prihoda i mješoviti, inteligentno kombinira oba pravca. Svaki od njih ima svoje ciljeve i funkcije. Dakle, rast investicija portfelja ima za cilj kako bi se povećala prihode na dugi rok. U ovom slučaju, investitor odriče visokoprinosne područjima, prihod u kratkom vremenskom periodu. Osnova ove knjige, po pravilu, čine papir, pokazuje stabilan rast i svoj cilj - da se poveća kapital povećanjem tržišne vrijednosti tih sredstava. Kada se dividenda igraju sekundarnu ulogu. Prihoda od investicija portfelja, s druge strane, ima za cilj da maksimizira profit na svaku transakciju i dizajniran je za maksimalnu profitabilnost u kratkom roku. U ovom slučaju, dugoročno papir nije kritična, kao odlučujući kriterij pri odabiru hartija od vrijednosti postaje visoka tekućih prihoda, uključujući i zbog dividende i kamate. Rizik ulaganja portfelja u ovom slučaju je mnogo veći u odnosu na prethodnu verziju. Dva od tih vrsta su ekstremni, relevantan samo u određenim slučajevima i pod određenim okolnostima. U idealnom slučaju, naravno, čine uravnotežen portfelj, ili kako se to zove, rast portfelja i prihoda. Njegov cilj - optimalnu kombinaciju profitabilnosti i rizika.

Izbor ulaganja instrumenata

Bez obzira na vrstu diversifikacije portfolia preporučljivo je koristiti svugdje. Na drugačijem papiru utiče veliki broj faktora, i pratiti sve od njih je nemoguće. Stoga, koncept ulaganja portfelja pretpostavlja razumnom raspodjela sredstava među različitim vrstama financijskih instrumenata. Nakon odabira klase imovine ima smisla za distribuciju sredstava između različitih vrsta vrijednosnih papira koji pripadaju ovoj klasi. Na primjer, ako vlada je odlučila da se fokusira na energetski sektor, umjesto kupovine cijelog vlasničkih hartija od jasnog lidera, to je bolje kupiti dionice nekoliko kompanija koje posluju u ovoj oblasti. Druga opcija je da prošire izbor hartija od vrijednosti sa različitim uslovima isplatu dividendi. To će omogućiti da se reinvestiranje imovine, čija je vrijednost porasla znatno.

periodične revizije

Najmanje jednom godišnje uraditi sveobuhvatnu analizu i procijeniti trenutnu raspodjelu imovine i prilagoditi omjer imovine ako je to potrebno. U početku, važno je da naučite kako postići postavljene ciljeve u smislu dugoročne, a kao iskustvo je stekao kada postoji osjećaj povjerenja u prognoze, portfelj može se češće podešavati.

reinvestiranje

Redovne ugradnja profita u imovinu je u stanju znatno povećala kapital. U ovom slučaju, umjesto da veliki doprinos na kraju godišnjeg perioda je bolje ulagati 1/12 tog iznosa svaki mjesec. Iako je sasvim moguće da velika ulaganja, ako imaju u ovom trenutku, ali situacija zahtijeva brzu akciju.