Tranzitni račun banke: zašto je to potrebno?

Svako preduzeće je obavezno prodati deo prihoda u stranoj valuti pre nego što stigne na devizni račun. U celini, prihod klijenta u stranoj valuti stavlja se na tranzitni račun, gde se vrši obavezna prodaja dela iznosa, a izvršavaju se i druge neophodne operacije.

Nakon razmene dela dobiti u nacionalnoj valuti, ovaj iznos se prenosi na bankovni račun klijenta banke. Posle kreditiranja sredstava, oni se mogu distribuirati po sopstvenom nahođenju. Kreditna institucija može obavljati poslove prodaje i prenosa samo na osnovu relevantne prijave za prodaju određenog iznosa. Pored toga, tranzitni račun je namijenjen za plaćanje kod ugovornih strana za poravnanja u stranoj valuti. Izuzeci su gotovina koja se drži u dobiti ili gubitku.

Tranzitni račun može biti koristan za pravno lice u odnosima sa rezidentima ili nerezidentima zemlje. Često se koristi u transakcijama poravnanja sa organizacijama špedicije, transporta i osiguranja koje su nerezidenti zemlje, kao i za vraćanje iznosa u valuti za kretanje robe na teritoriji strane države. Tranzitni račun koriste banke prilikom prenosa troškova carinjenja tereta i njegovog transporta preko granice. Mali dio iznosa sa ovog računa otpisan je kao provizija kreditnoj instituciji za pravovremeno i kvalitativno izvršenje svih naloga klijenta.

Da bi otvorio bankovni račun u stranoj valuti, pravno lice mora dostaviti određeni skup dokumenata koji potvrđuju njegov status i zahtjev za otvaranje deviznog računa. U ovom slučaju, račun za svaku valutu automatski otvara tranzitni račun za obaveznu prodaju dela dobiti.

Nedavno, sve više ljudi donosi odluku o potrebi privlačenja privremeno slobodnih novčanih sredstava, na primjer, vrijednosnim papirima na berzi. Ali, po pravilu, nemoguće je potražiti profitabilan projekat i njegovu dalju primjenu zbog nedostatka vremena. U pružanju pomoći pravnom licu nudi se usluge brokerskih kuća ili pojedinačnih agenata. Za uspešan tandem, morate otvoriti brokerski račun, koji odražava svaki pokret fondova.

Stoga, pravno lice može lako pratiti sve akcije brokera i ne brinuti za sigurnost novca. Brokeri, zauzvrat, dobijaju mogućnost da obavljaju sve neophodne poslove bez prethodnog savjeta od vlasnika sredstava. U retkim slučajevima agenti brokerskih firmi imaju pravo da koriste besplatnu saldu novca na računu za lične potrebe uz obavezu naknadnog povratka u punom i blagovremenom roku. Osim toga, privredni subjekt nije odgovoran za obaveze brokera, tako da agenti ne bi trebali koristiti sredstva klijenta za plaćanje potraživanja koja im je data.

Otvaranjem valutnog računa i, shodno tome, tranzitnog računa, pravno lice zaključuje ugovor sa bankom, koja određuje glavne odredbe za vođenje računa. Na primjer, sporazum određuje period izdavanja izvoda računa, lica koja mogu raspolagati novcem, kao i uzorke njihovih potpisa i pečat kompanije. Nakon prijema sredstava na tranzitni račun, klijent mora da podnese zahtev za prodaju obaveznog dela prihoda. Takođe je neophodno dostaviti prateću dokumentaciju koja potvrđuje izvor prijema sredstava, a to je neophodno u narednih sedam radnih dana. Prvo se šalju u kontrolnu jedinicu, gde se potvrđuje njihova autentičnost i ispravnost kompilacije, a potom se podnosi dokumentima klijenta.